4月から相場が非常に好調ですよね。皆さんの中にも過去最高の値上がりを記録した方も
多いのではないでしょうか。3月は下落相場でしたが、4月5月は右肩上がりに資産が増えて
いっています。少しうまく行き過ぎていて気持ちが悪い部分もありますが、資産が寝て起きて
増えている状況はやはりうれしいものですよね。
さて今回は2023年5月度のつみたてNISAの運用実績を紹介したいと思います。
2023年5月末現在の保有商品一覧
上記は私が現在保有している商品一覧です。5月も引き続きで33,000円を新たに積み立てました。
4月に引き続き5月も相場が好調で含み益が1ヶ月で約9万円も上がっていました。
当初は来年からスタートする新NISAに現在のつみたてNISAで購入した商品をそのまま移管する
予定でしたが、新NISAとつみたてNISAは全くの別物扱いとなるので新NISAはまた一から
積み立てを行う必要があるんですね。すっかり勘違いしていました。
ただ2024年以降もつみたてNISAで購入した商品は非課税で引き続き運用できるため
追加購入はできませんが、ほったらかしでずっと持っておこうと思っています。
新NISAではどの商品をメインで購入しようか今から非常に悩んでいます。
基本的には全世界株とアメリカ株を購入しようとは思っていますが、あまりバラバラとたくさんの
商品を購入せずに1本ないしは2本だけにしようかと考えています。
皆さんの中にも新NISAで購入する商品については悩まれている方も多いのではないでしょうか。
下記の書籍は私がつみたてNISAで購入した際に参考にした書籍です。
どちらも読みやすく大変勉強になるので、是非読んでみて下さい。
2023年5月末現在の資産推移グラフ
5月も相場が好調で含み益が＋40万円を超えてきました。特に4月に入ってからひたすら
右肩上がりに上がっており、寝て起きたら資産が増えていましたという状況が続いています。
昨年は上がったり下がったりで相場が不安定でしたが、今年は今のところ順調に資産が
増えていってくれています。この先また下がっていくことは必ずやってくると思いますので、
これからも愚直に積み立てをコツコツと続けていくことが大事だと思います。
6月の相場もどうなるか注目ですね。
まとめ
今回は2023年5月度のつみたてNISA運用実績を紹介しました。最近は証券口座を開く度に資産が
増えているので、どうしても頻繁に見てしまいます。本当はほったらかしにして月の終わりに
見てみたら結構増えていたねくらいの心持ちでいることが大事だとは頭では分かっているつもり
なんですけどね。やはり人間の心理には逆らえないといったところです。
これから先必ず下落相場は訪れると思いますが、あまり気にすることなくコツコツと積み立てを
続けていきたいと思います。まだ投資を始められていない方は新NISAが始まる前の今年に
少額からでも始めてみてどのようなものかを体験して掴んでおくことをお勧めします。
できる範囲の金額で構いませんので是非積み立て投資を始めてみましょう。
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