2025年もあっという間に終わり2026年を迎えました。
昨年の投稿からまたもや1年が経過してしまいました・・・。
今年こそは頑張って運用実績の公開を続けたいと思います。
さて、新NISAが始まってから2年が経過しました。
2025年はトランプさんに振り回された1年でしたが、終わってみれば好調な相場で
資産も大きく増加した方も多かったのではないでしょうか。
今回は2025年12月末時点でのNISAの運用実績を紹介したいと思います。
2025年12月末現在の保有商品一覧と資産推移【つみたて投資枠】
上記はつみたて投資枠で私が現在保有している商品一覧と資産推移です。
つみたて投資枠は2024年に引き続き年間満額の120万円を埋めました。
銘柄は同じくeMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)と楽天・全米株式(楽天VTI)の2本です。
たわらノーロード先進国株式と楽天VTが若干混じってしまっていますが気にしないで下さい。
12月末時点の評価損益は＋667,085円(＋27.79％)でした。
オルカンが＋28.14％、楽天VTIが＋26.94％と昨年は全米株より全世界株の方が若干ですが
成績が良かったです。先進国株式と楽天VTは2024年の年初からほったらかしで、
どちらもなんと60％程の含み益になっています。2028年末までずっとほったらかしにして
どこまで増えるのか試してみようと思っています(笑)
2025年12月末現在の保有商品一覧と資産推移【成長投資枠】
上記は成長投資枠で私が現在保有している商品一覧と資産推移です。
成長投資枠も2024年に引き続き年間満額の240万円を埋めました。
銘柄はつみたて投資枠と同じくeMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)と
楽天・全米株式(楽天VTI)の2本としています。
12月末時点の評価損益は約＋1,322,377円(約＋27.54％)でした。
オルカンが＋28.18％、楽天VTIが＋26.91％で、つみたて投資枠と同じ銘柄を
購入していますので、損益率はほぼ同じですが含み益は約2倍の金額になっています。
2年間だけで元本に対して27％も増えるとは思いませんでした。
2025年もかなり相場が好調だったと思います。
2025年12月末現在の保有商品一覧【旧つみたてNISA】
上記は旧つみたてNISAで2023年までに購入した保有商品です。
当時は横山光昭さんの著書「はじめての人のための3000円投資生活」を読んで、
楽天VTをメインとしながら、それ以外に楽天VTI、先進国株、日本株と良く分からず
様々な商品を購入していましたが、それでもほとんどの商品が元本の2倍またはそれ以上に
増えています。初めに購入したのが2019年末でしたので5年程ほったらかし状態です。
日本株も2023年から大きく上昇して昨年は日経平均が5万円を超えた事もあり、
全世界株や全米株に負けないような成績を出せています。
まだ15年近くは非課税期間で運用できますので、今後もほったらかしにしておこうと思います。
下記に「はじめての人のための3000円投資生活」のリンクを貼っておきます。
私が投資を始めたきっかけの本で今は新NISA対応のものが販売されています。
楽天証券の口座開設方法等、かなり分かりやすく書かれていますので
良かったら是非読んでみて下さい。
まとめ
今回は2025年12月末時点のNISA運用実績を紹介しました。
新NISAが始まってから積み立て期間が2年経過しましたが、
2025年も紆余曲折がありながら終わってみればかなりのプラスになりました。
トランプ関税の影響で2月～4月頃にかけては毎月のように資産が減っていき、
今年はそういう年になるのかなと思っていましたが、気にせず淡々と積み立てを続けて
本当に良かったと思います。投資の格言で辰巳天井、午尻下がりと言われているそうです。
今年は午年ですがどうなるでしょうか。今年も良い年になると良いですね。
コメント